Warnliste |
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Nachfolgend haben wir eine Liste mit Kapitalanlagegesellschaften, Kapitalvermittlern und Tricks des grauen Kapitalmarktes erstellt. Wir haben uns dabei, der wirtschaftlichen Bedeutung entsprechend, auf Gesellschaftsbeteiligungen, Immobilienerwerbsmodelle und Vertriebsstrukturen konzentriert. Für die Inhalte externer Seiten übernehmen wir keinerlei Haftung. 1. Gesellschaftsbeteiligungen Der Renner des grauen Kapitalmarktes sind Unternehmensbeteiligungen. Der Anleger erwirbt, ob mit eigenem Geld oder unter zu Hilfenahme eines (meist gleich mitvermittelten) Darlehens, Anteile an einer Gesellschaft zu Zwecken der Steuerersparnis und/oder der Renditeerzielung(versprochen sind meist 7-12 %). Die unterschiedlichsten Beteiligungen sind im Angebot: Gesellschaften bürgerlichen Rechts sind, ebenso wie typisch stille Gesellschaften, relativ selten, während atypisch stille Gesellschaften und Beteiligungen an Publikums-Kommanditgesellschaften hoch im Kurs stehen. Ebenfalls wird gewarnt vor dem Erwerb vorbörslicher Aktien. Einen Überblick gibt das Manager-Magazin im Berich: Verlustgefahr:Blanker Unsinn Vor stillen Gesellschaften warnen Verbraucherschützer und die Polizei schon seit langem. Beliebtes Instrumet des grauen Kapitalmarktes sind auch Wohnungsbaugenossenschaften, die mit Einschluß der staatlichen Eigenheimzulage dem Anleger Rendite bringen sollen. Die ZEIT berichtete darüber: In die Falle gefördert Einige Risiken sind stets die gleichen: es besteht das Risiko des Totalverlustes der Anlage, was besonders bei einer finanzierten Beteiligung teuer wird. Ob die Gewinne so üppig sprudeln werden, ist offen. Ob die Steuerersparnisse auch in Zukunft eintreten, ist unsicher. Bei einigen Gesellschaftsgestaltungen besteht die Gefahr der persönlichen Haftung des Anlegers. Zudem drohen bei vorzeitiger Kündigung hohe Vertragsstrafen. Auch das “Versicherungsjournal” warnt.
a. ”Timm Thaler” Festival-Film Fonds Die “Festival Film Capital Treuhand GmbH & Co. 1. KG” stellt einen Film-Fonds dar, der eine Zeichentrickserie nach der bekannten Vorlage der Serie Timm Thaler produzieren sollte. Der Prospekt war nach Ansicht von “kapital-markt intern” dilettantisch und unklar, die Kosten der Serie viel zu hoch angesetzt. Hier droht Totalverlust, die Kapitalkonten sind erheblich im Minussaldo. b. LeaseTrend AG, Hamburg Atypisch stille Gesellschaft. Totatverlustrisiko, möglicherweise Nachhaftung c. SüdwestfinanzvermittlungsAG (Südwestrenta) atypisch stille Gesellschaft. OLG Schleswig: Sittenwidrige Verteilung von Chancen (Gesellschaft) und Risiken (Anleger), Totalverlustrisiko, Nachaftungsrisiko mehr Die Verbraucherzentrale Berlin warnt vor dieser Gesellschaft - siehe unter News d. ClausClemens Grundbesitz KG Gesellschaft ist insolvent, Initiator verurteilt. Darlehen sind weiter zu bedienen. e. f. g. h. Dreiländerfonds (insb. 94/17) Fehlerhafte Prospektangaben, Renditen bleiben aus mehr i. DCM/Deinböck KG Unzureichende Aufklärung über Kursrisiko bei SFr-Darlehen, Totalverlustrisiko j. WGS-Fonds Initiator verurteilt, Rendite bleiben aus, Banken fordern Darlehen zurück. mehr k. K1-Fonds BGB-Gesellschaft, unabsehbare Haftungsrisiken, hochspekulative Termingeschäfte l. Cumulus-Beteiligungen BGB-Gesellschaft, unabsehbare Haftungsrisiken, Totalverlustrisiko. Anleger bekommen von vielen Gerichten Recht, da die Konstruktion der Treuhandmodelle gegen das Rechtberatungsgesetz verstößt. Mehr bei den News m. Graf Bassenheim Beteiligungen Totalverlustrisiko, schwierige Vertragsbeendigung mit extrem verzögerter Auszahlung mehr n. Cyber Corporation Vorbörsliche Aktien, kreditfinanziert vermittelt unter utopischen Versprechungen, fehlerhafter Emissionsprospekt o. Real Direkt AG - INSOLVENT !! atypisch stille Beteiligung. Risiko des Totalverlustes, ggfs. Nachhaftung Anleger berichten, nach Zahlung der Einlagen nie wieder was von der Gesellschaft gehört zu haben. Zur Rückzahlung der Einlage von OLG Schleswig verurteilt .mehr q. Immorenta Produkt der Münchner Finanzgruppe, Anlegergelder verschwunden, Staatsanwaltschaft München ermittelt wg. Vermögensdelikten mehr r. Star Fonds Teil der Real-Direkt Gruppe, Irreführende Angaben im Prospekt, Gesellschaft nicht erreichbar mehr s. Securenta AG/ Göttinger Gruppe Nach OLG Köln darf das Anlagemodell der Securenta/Göttinger Gruppe als modifiziertes Schneeballsystem bezeichnet werden. “SecuRente” bzw. “PSP”-PensionsSparplanPlus unsicher, unzählige Prozesse mehr Die Verbraucherzentrale Berlin warnt vor dieser Gesellschaft - siehe unter News t. Bema/Deuka GmbH bzw. Ostseesparkasse atypisch stille Gesellschaftbeteiligungen, nach Stiftung Warentest/Finanztest unrentabel, trotzdem als Verbundgeschäft finanziert von der Ospa (Ostseesparkasse) Die Verbraucherzentrale Berlin warnt vor dieser Gesellschaft - siehe unter News u. AVOX AG atypisch stille Beteiligung - oder typisch stille? Die Initiatoren wissen selbst nicht so genau, was sie da an der Haustür veräußert haben. Gesellschaft insolvent, Geld weg, Initiatoren stehen vor Gericht
v. R + W Vermögensmanagement AG, München atypisch stille Beteiligung mit hohen Risiken, Verbindung zu Göttinger Gruppe, Warnungen des Verbraucherschutzes mehr w.. Schesa KG stille Beteiligung mit irreführender Mindestverzinsungsklausel, K-MI: “Ein Angebot von Blinden für Blinde” mehr x. VOBAG, Volksbau AG, Lübeck stille Beteiligung, die vom manager-magazin als unseriös beurteilt wird.mehr y. AddPlusPremium GmbH stille Beteiligung. Nachdem Pro-Anleger e.V. an dieser Stelle über die Add-Plus Premium GmbH unter Hinweis auf deren Internet-Auftritt berichtet hatte, wurden die Webseiten geändert. Außerdem entspann sich eine Korrespondenz mit den Anwälten der AddPlusPremiumGmbH, die Wert darauf legt, auf unserer Homepage nicht genannt zu werden.
2. Immobilien Sachwert schlägt Geldwert – nach diesem Motto werden nicht nur Beteiligungen an Immobilienfonds, sondern auch Immobilien selbst an den Mann gebracht. Das Versprechen: wer kein Geld für den Erwerb hat, kann eine vermietete Eigentumswohnung vollständig bankfinanziert erwerben. Die monatliche Belastung sei aufgrund der Mieteinnahmen und der Steuererstattung extrem gering, so dass auch Geringverdiener Vermögen aufbauen können. Nur: fällt die Miete aus oder die Steuererstattung weg, wird die Finanzierung zum Bumerang, erst recht, wenn die Immobilie nicht mehr verkauft werden kann – besonders gefährlich ist daher der Erwerb von Eigentumsbruchteilen.
Aktuell: Es tut sich was vor dem EuGH
3. Vertriebsgesellschaften Kapitalanlagen des grauen Kapitalmarktes werden meist durch selbständige Finanzvermittler oder -makler vertrieben, zu einem großen Teil jedoch durch Strukturvertriebe - hierarchisch aufgebauten, pyramidenförmigen Strukturen, die ständig Bedarf an neuen Mitarbeitern haben. Weit verbreitet ist auch der wettbewerbsrechtlich unzulässige cold-call, der unerwünschte Telefonanruf. Einen Bericht über Tricks und Kniffe der Vermittler hat das manager-magazin unter dem Titel Anlagebetrug:Todsicheres Geschäft veröffentlicht. Vielfach werden neue Mitarbeiter aus der Arbeitslosigkeit heraus angeworben mit dem Versprechen hoher Verdienste. Später stellt sich oft heraus, das die versprochenen Einkommen nicht erreichbar sind und die in Erwartung künftigen Reichtums bereits erworbenen Uhren, Autos und Anzüge nicht abgezahlt werden können. Im schlimmsten Fall verliert der Vermittler auch noch seine Freunde und Bekannte, denen er die Kapitalanlage vielleicht zuerst angeboten hat. Zudem droht stets, was viele Berater/Vermittler nicht wissen, eine Schadensersatzpflicht für fehlerhafte Beratung ( so der Bundesgerichtshof, z.B. im Urteil III ZR 166/01, zu finden unter www.bundesgerichtshof.de). Wie so eine Anwerbung neuer Vermittler aussieht, hat FINANZtest in einem Bericht beschrieben: Unter Freunden Einige ehemalige Strukkis haben ein sehr hilfreiches Informationsforum eröffnet, um vor den Gefahren für Kunden und Mitarbeitern zu warnen: www.geprellte-strukkis.de
4. Sonstiges Die Möglichkeiten, Anleger von ihrem Geld zu trennen, sind annähernd unbegrenzt. Besonders beliebt sind Börsenterminspekulationen mit überhöhten Gebühren (verbotenes „Churning“), Diamantenhandel, Bankgarantien etc. oder aber die sog. Irak-Connection (ggfs. Nigeria-Connection) Im Zusammenhang mit der Auseinandersetzung der USA mit dem Regime im Irak wurden e-mails versandt, in welchen angeblich flüchtige Mitglieder des Hussein-Regimes um Mithilfe bei der Verschiebung von Millionenwerten aus dem Irak baten. Die Gelder müssten kurzfristig auf einem anderen Konto „geparkt“ werden. Selbstverständlich sei dies für den Empfänger der e-mail ein gutes Geschäft, er müsse nur eine kleine Summe als Transaktionskosten leisten und seine Kontonummer angeben…..
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